新开账户将实施更严格的核查
继证券监管之后，香港银行业也对内地用户开立投资账户进行管控。 近日，香港金融管理局向所有认可机构发出通函，要求银行在开立及管理内地投资者投资账户时采取额外措施，包括关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户、关闭零结余不动投资账户，以及对新开立投资账户实施更严格的资金来源及银行账户核查要求。 根据香港金管局5月22日发布的文件，针对内地个人投资者，本港银行首先须对开户活动进行核查，识别自2023年1月起或金管局指明的其他时段内，曾使用可疑或伪造文件开立的客户投资账户。相关文件包括身份证明文件。对于每个被识别的问题账户，银行还须识别负责提供可疑或伪造文件的人士，以及须为有关监控缺失负责的人士。开户核查须由独立方按照金管局订明的范围及方法进行，并应在金管局提出要求当日起计三个月内完成。 对于核查中识别出的相关账户，银行须向客户发出事先书面通知，说明将暂停客户开展新交易，并计划关闭有关账户。除非出现特殊情况，例如投资账户受法院命令约束，银行应由开户核查完成当日起计六个月内，关闭所识别出的问题账户。相关客户日后亦不得在该银行或其任何关联公司开立任何投资账户。 香港金管局要求，银行应核查识别所有零结余不动投资账户，并提前书面通知相关客户，若未能完成重新确认“认识你的客户”等程序，有关账户将被暂停及关闭。在账户完成重启程序前，银行应暂停相关账户开展任何新交易。 针对新开立投资账户，香港金管局明确要求，若内地投资者接洽本港银行要求开立投资账户，银行须取得该投资者的书面声明，包括确认所有用于支持投资活动及相关结算的资金均来自内地以外的合法来源；确认该投资者没有因曾使用可疑或伪造文件而令账户遭其他机构关闭或暂停；并承诺如书面声明中的资料发生任何更改，会在七个营业日内通知银行。银行还须要求相关客户在结算及资金提存时，只能通过其本人名义在合资格银行持有的银行账户进行。一旦发现客户资金来源不合法，或违反中国内地任何资本管制法规，银行应关闭其投资账户。 据媒体报道，近几日，中银香港、汇丰银行等机构已暂停为新的内地投资者开立投资账户。不少用户在社交媒体发文称“开户失败”“开户被拒”。 香港金管局同时表示，若相关内地投资者有意在香港投资证券，银行可引导合资格投资者使用两地之间的合规跨境投资渠道，包括跨境理财通、沪港通及深港通等。 此前，中国证监会发布消息称，依法对老虎、富途、长桥三家证券公司境内外相关主体在境内非法经营证券业务等行为立案调查并作出行政处罚事先告知。上述公司境内外相关主体未经中国证监会核准，未取得经营证券经纪业务许可、经营证券融资融券业务许可，在境内开展证券交易营销推广、处理交易指令等相关证券业务服务并获取相关收益，构成非法从事公募基金销售业务、非法从事期货经纪业务。中国证监会拟对富途罚没18.5亿，对老虎证券罚没4.112亿。
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