女子网贷被骗20多万牵出红包洗钱骗局

admin · 发表于 2025-2-20 10:52:07

[size=0.8]▲抢红包的人将抢来的红包扣除返利后发给上家[size=0.8]骗局：
[size=0.8]女子网贷被骗20余万
[size=0.8]对方让她通过发红包，先支付手续费
[size=0.8]近日，青川县的陈女士来到该县公安局报警，称自己被骗了20余万元。办案民警告诉红星新闻记者，陈女士称，去年10月，她因资金周转困难准备进行网贷，结识了一名网友，对方称其符合贷款条件，可以帮其申请贷款。但在贷款的过程中，对方以手续费等理由，让陈女士先转账。
[size=0.8]“不过，对方并不是让她通过银行卡转账，而是将她拉进多个微信群，在群里发红包。”民警介绍，陈女士在群里发了红包后，瞬间被群里的人秒抢。当时，她一边发红包，对方一边告知她已收到，并继续以各种理由让她以同样方式发红包转钱。

[size=0.8]▲群里抢红包
[size=0.8]“她说自己已投入了一部分，为了贷到款，只能继续在群里发红包，没钱了就找亲戚朋友借，最后共发了20余万。”民警称，直到陈女士实在筹不到钱了，才到公安机关报警。
[size=0.8]调查：
[size=0.8]锁定以红包为掩护的诈骗洗钱团伙
[size=0.8]警方跨省抓获5人，涉案300余万
[size=0.8]“根据陈女士的介绍和警方初步调查，我们发现这背后可能隐藏着一个洗钱团伙。”办案民警告诉红星新闻记者。
[size=0.8]民警介绍，为彻底铲除这一犯罪团伙，青川警方迅速成立专案组，锁定了一个以微信红包为掩护进行洗钱和诈骗的犯罪团伙。
[size=0.8]在掌握了该犯罪团伙的作案手段和活动区域后，1月14日，专案组组织20余名精干警力，赶赴海南对涉案嫌疑人开展抓捕行动。通过对涉案嫌疑人的资金流向、活动轨迹进行深挖扩线、仔细摸排，民警于1月16日在海南抓获犯罪嫌疑人5名，扣押作案手机10余部，涉案银行卡10余张，查实涉案资金300余万元。

[size=0.8]▲抓获嫌疑人
[size=0.8]目前，犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳，已被公安机关采取强制措施，案件正在进一步侦办中。
[size=0.8]揭秘：
[size=0.8]拉受害人进群发红包
[size=0.8]组织人抢红包，洗白诈骗赃款
[size=0.8]“让受害人在微信群发红包，这是一种新型的洗钱方式。”办案民警告诉红星新闻记者，调查中，受害人遍布全国各地，有网贷、“刷单返利”等多种诈骗方式，诈骗过程也和传统诈骗方法一致。但在受害人向诈骗分子转钱时，却发生了巨大变化。民警介绍，受害人被骗后，诈骗分子不会让受害人直接通过银行卡转钱，而是将其拉进一个微信群，让受害人将银行卡的钱提现到零钱通，然后在微信群发红包。由于红包金额有限制，就让受害人根据金额发多个红包。而红包一发出，瞬间被秒抢。同时，有专人与受害人联系表示已收到，然后让受害人退群。
[size=0.8]“比如网贷诈骗，如果受害人不退群，对方就表示手续费无效。”民警介绍，这样一来，受害人只有退群，这就给警方侦办案件带来了困难。
[size=0.8]那么，这个红包群又是如何来的？如何达到洗钱的目的呢？
[size=0.8]民警告诉[size=0.8]记者，微信群的组织者，有的是诈骗分子，有的是洗钱的下线。通常，组织者将一部分可控的人组织在一个微信群，给每个人安装一个抢红包的外挂，只要受害人在群里把红包一发出，瞬间就秒抢，然后受害人必须退群。因此，群里除了一个受害人，其他人全是专门抢红包的。
[size=0.8]“抢红包的人与组织者约定，一般返利3%至5%，比如一个人抢了1000元红包，按照5%返利的约定，他自己留下50元，转950元给组织者。有的组织者是下线，他又按照10%的返利，留下自己的返利后，将受害人的钱转给诈骗分子。”民警说。
[size=0.8]民警表示，该犯罪团伙作案手段狡猾、组织架构严密，分工明确，成员众多，遍布海南多个市县。他们利用非银行支付结算通道转移违法资金，使得犯罪赃款的隐蔽性和追查难度大大增加。这些资金均来自电信网络诈骗款，通过此方式将诈骗款洗白并从中获利。

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