& n% Z) ?6 x E3 D' N- y国家外汇管理局青岛市分局工作人员徐潇介绍，地下钱庄从“客户”那里收取了人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，就可以获得他们所需要的外币资金。这个过程实现了人民币和外币的转换，这构成了非法买卖外汇的违法行为。! s+ O& M8 g' I1 _( E8 a; t
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经过6个月的侦查，办案人员在摸清该犯罪团伙的组织架构、身份信息及活动规律等情况后集中部署收网行动。全国各地警方联动，在半个月内共计抓获同案嫌疑人74名。在现场，民警缴获了犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等一批作案工具，并及时固定了相关证据。在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。 " D3 y1 b# R8 n3 n1 e+ p, P( P7 f, N- C6 Z P3 D& K$ j
汇警联合破获地下钱庄案120起# C& V0 r3 b2 _0 |7 V
. N* }& L5 L, b3 G" `数据显示，今年前11个月，汇警联合破获地下钱庄案件120起、行政处罚交易对手非法买卖外汇443起、处罚没款9.4亿元人民币，有力震慑地下钱庄等违法犯罪活动，维护了外汇市场健康秩序和国家金融安全。2 i5 d' l) F+ \$ L4 N7 j. T# ~2 j9 Q( C
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地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，通俗而言是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。, i& E* c9 j3 Z2 b; t3 R+ G) ?( t
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地下钱庄不仅破坏经济金融秩序、助长上游犯罪，还可能使与其发生交易的企业和个人面临财产损失和法律风险。根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，买卖外汇必须在国家指定的场所进行交易，否则属于非法买卖外汇，情节严重的，涉及刑事犯罪。8 d, g# W6 R' G$ o0 g2 K7 N' w; X
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广东广强律师事务所合伙人曾杰对记者表示，地下钱庄以前在90年代左右，更多的是提供地下的借贷。“后来钱庄就增加了一项功能，甚至是最重要的功能，就是帮助进行支付，变成了一种换汇的服务。”9 N4 \5 r9 A) |& r3 [3 A
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曾杰指出，在本案中，金某提供的服务就是进行非法换汇，“通过银行换美元的话，每个公民只有5万美元的额度，如果想做其他投资的话，手续很麻烦，就会找金某进行换汇。”8 E( C8 a) \8 \6 ], L1 E2 m