老板按顾客要求将3.5万元现金做入蛋糕，次日银行卡因涉嫌洗钱被冻结
榆林一蛋糕店老板按照顾客要求将3.5万元现金定制到蛋糕中，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，引发网友关注。公开资料显示，该案件并非孤案，全国已有多家蛋糕店、花店等中招。2月23日，知名公益律师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。提醒商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。“订单”变“洗钱”——顾客要求蛋糕店老板定制藏3.5万元蛋糕第二天银行收款账户被冻结今年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金做入蛋糕，也不算奇怪。根据聊天记录显示，1月6日下午3时左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送了银行卡账号。赵先生将现金取出后，与网友约定了取货时间。晚7时许，其多次致电，称让网友发电话。当天，他将“定制”的蛋糕送至指定地点，交给了买家。赵先生以为做了一单不错的生意，没想到第二天他发现自己的银行卡无法使用。经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。2月23日从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，而为了赚个“辛苦钱”的赵先生也因为客观上成为诈骗分子的“帮凶”。因为该案典型，且在榆阳辖区内首次出现该情况，因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例提醒市民擦亮眼睛。警方人员表示，由于赵先生仅涉案1起，且没有犯罪的主观故意，银行卡第二天便已被冻结，故没有对赵先生进行处罚。据悉，该案还在进一步侦办中。话题热议——有网友认为商家无法分辨，认为属于不经意成“洗钱”帮凶有网友认为商家贪图大额订单“小便宜”，应受处罚此事引发了网友的热议，不少网友都称自己身边发生过相似的事情，其中有网友称，自己开店遇到兑换上千元现金的顾客，都会选择拒绝，避免出现帮助电诈分子“洗钱”的情况。关于案件本身，一部分有网友认为，商家收取货款、交易货物属于商业行为，无法甄别顾客使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是利用其洗钱，故并非有意成为“洗钱”帮凶，不存在犯罪故意，故不应被罚。也有网友称，这件事并非商家的错，与商家无关，警方查清情况应该为商家解封冻结的账户。另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单的警惕心不足，且“顾客”在无缘无故的情况下愿意提供小费，本身就很可疑，接受订单赚了“小便宜”，结果惹了大麻烦，间接造成了被骗受害者的损失，应该构成帮信罪，或受到有关部门的行政处罚。还有网友建议，商家在接收此类订单，应该以提前一周为期限，这样收到货款后若发现银行卡被冻结，则能迅速配合警方追回赃款。并非孤案——湖南也有蛋糕店受骗，团伙被抓时正为再次作案成功分赃不少花店也因现金制作鲜花礼盒，沦为“洗钱”工具2月23日，华商报大风新闻记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑人通过蛋糕店定制“惊喜”洗钱，在全国多地都已有报道。据今年1月13日湖南都市频道报道，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店老板报案称，日前其接到一顾客“特殊预定”，要求往蛋糕内放置1万元作为“惊喜”。老板收到对方转账后，双方进行了交易。之后，其名下银行卡全部被警方冻结。经过警方调查，今年1月9日，最终将5名嫌疑人一举抓获，当日5人故技重施再次作案成功，正在“切蛋糕分钱”。另外，记者注意到，除了“惊喜蛋糕”的方式“洗钱”外，很多花店也是电诈嫌疑人“洗钱”的渠道。根据多家媒体公开报道显示，全国多地有花店老板接到“大订单”，“神秘顾客”花豪金，预订“鲜花+现金”礼盒，即用现金做成的“有钱花”礼包，最终导致陷入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。以今年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店老板李女士接到一位陌生顾客的微信订单，对方称近期将向女朋友求婚，想送一束现金制作的“鲜花礼盒”。即，顾客将39256元现金转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余作为材料和手工费。李女士遂按照约定在银行取出现金，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的顾客。几天后，其银行卡被警方冻结，才意识到问题。警方抓获犯罪嫌疑人刘某后，经审讯，后者讲述了犯罪经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现金交给了上线王某。目前，警方已抓获嫌疑人刘某、王某，案件正在进一步侦破。“套路”解析——诈骗团伙通过向花店、蛋糕店等大额消费“洗钱”套现建议商户谨慎接收网络订单和大额线下订单，拒绝来历不明的货款据办理相关案件的民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。民警分析称，诈骗分子往往通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。民警提醒，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。律师分析——商户行为若存在主观故意，则可能构成多种罪名商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具陕西众致律师事务所高级合伙人、清华大学陕西校友会法律顾问刘东晨说，本案情况典型，属于当前反诈形势下，发现的新型电诈“洗钱”手法。在该犯罪环节中，商家是否承担刑事责任，要根据具体情况判断行为是否符合具体的犯罪构成要件。其可能涉及的罪名包括：洗钱罪（刑法第191条）、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条）、帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。刘东晨强调，洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别，而帮信罪与掩隐罪容易混淆。帮信罪和掩隐罪都属于故意犯罪，其主观方面均为“明知”，但明知的内容不同，需要从明知的程度、帮助行为所帮助的对象、帮助行为的发生时间等方面进行具体的判断分析。刘东晨分析，如果商家提供商品、服务，收取顾客货款，客观上出现了成为犯罪分子的“洗钱”工具的结果，警方则需要从犯罪主体、犯罪的主观方面、犯罪客体、客观方面展开分析，确定商家的行为是否存在不法和有责，从而判断商家是否构成犯罪。本案中，按照警方讲述的榆林榆阳某蛋糕店老板赵先生涉及案件的经过来看，赵先生仅进行过一次交易，缺乏犯罪的主观故意，因此既不构成帮信罪、掩隐罪，也不构成洗钱罪，故警方的处理符合法律规定。刘东晨强调，若在实际的案件中，该商户多次采取相同方式进行交易，且有过类似被冻结银行卡号的经历等，则商家涉嫌存在帮助“洗钱”的主观故意并实施了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和犯罪构成要件，调查其是否构成帮信罪、掩隐罪还是洗钱罪；如果情节轻微，则可能依法给予行政处罚。刘东晨提醒，由于电诈对受骗公民影响巨大，近年来，我国对电诈的打击持续采取高压态势。在此社会形势下，商家应当增加防范意识，了解犯罪分子的各种新型的犯罪手段，不要贪图小便宜，遇到明显不符合常情的订单要多加警惕，拒绝交易或及时报警。
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